Смоленск 2.0

Мошенники постоянно придумывают новые способы обмана доверчивых граждан, чтобы завладеть их деньгами. Также они используют проверенные схемы с оформлением кредитов и займов на другого человека. Особенно если речь идет о дистанционной выдаче заемных средств, как на finexpo, где реально оформить займ онлайн, даже не выходя из дома.

Любой человек может стать жертвой мошенника. Если безответственно подходить к сохранению персональных данных, риск кражи денег повышается. Расскажем, как аферисты получают кредиты и займы на чужое имя, и что делать в такой ситуации.

Как мошенники берут кредиты и займы на чужое имя

Иногда злоумышленникам удается взять займ в микрофинансовой организации при предъявлении скана или по ксерокопии паспорта, но порой достаточно предоставления только реквизитов документа. Есть несколько ситуаций, когда им удается получить кредит на чужое имя:

• потеря паспорта или иных документов, удостоверяющих личность;

• получение доступа к учетной записи на Госуслугах;

• утечка личных сведений в компаниях, в которые человек обращался за услугами.

Еще одна причина заключается в ошибке сотрудника банка, когда он выдает кредит на полного тезку.

Что делать при обнаружении мошеннического кредита или микрозайма

1. Определить масштаб проблемы

Даже если кредитор или коллектор сообщил о размере задолженности, следует проверить кредитную историю (КИ) и уточнить сумму долга. К тому же, есть вероятность наличие еще нескольких мошеннических кредитов или займов.

Для подачи запроса на получение КИ нужно:

1. Уточнить в Центральном каталоге кредитных историй, в каких бюро кредитных историй (БКИ) хранится кредитное досье. Отправить соответствующий запрос можно через аккаунт на Госуслугах. Как правило, срок ожидания ответа не превышает одного дня.

2. Получить список БКИ, в которых хранятся сведения по кредитным обязательствам, и направить запрос в каждое из них. Для этого понадобится посетить официальные сайты всех бюро.

3. Дождаться предоставления справочных сведений о финансовых организациях и размере задолженности.

2. Обратиться к кредитору

Чтобы узнать все детали о кредите или микрозайме, следует обратиться в финансовую организацию. Можно уточнить подробности по телефону или при личном посещении офиса кредитора. Во втором случае понадобится запросить справку о наличии долга и документы, которые подтверждают факт выдачи денежных средств.

3. Написать заявление в полицию

Необходимо подать заявление о факте мошенничества в отделении полиции по месту жительству. Следует подробно изложить обстоятельства. Если удалось узнать какие-либо данные о преступлении в банке или МФО, их тоже нужно описать.

Юристы советуют просить о заведении уголовного дела по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Если удалось выяснить, что кредит был получен по утерянному паспорту во время отъезда в другую страну, следует указать это. Также необходимо приложить к заявлению подтверждающие документы. Например, копию письма из кредитно-финансовой организации, копию страницы загранпаспорт с отметкой о пересечении границы. После подачи заявления в полиции выдадут квитанцию с указанием даты приема обращения.

Можно подать заявление в электронном виде через Госуслуги. Понадобится перейти в раздел «Подать заявление в электронном виде», выбрать «Министерство внутренних дел РФ», затем — «Прием, регистрация и разрешения в территориальных органах МВД России заявлений о происшествиях». Также можно направить заявление через официальный сайт МВД.

Обычно срок рассмотрения обращения составляет до 3 рабочих дней, после чего правоохранители возбуждают уголовное делопроизводства или отказывают в этом. Иногда рассмотрение заявления затягивается до 10-30 дней.

Иллюстрация к статье: Яндекс.Картинки